华创证券-平安12号定向资管计划

平安12号资管计划

中国证监会

华创证券

 在售

18～24个月

5.5亿

半年付息

100万≤认购金额＜300万   11.2%
300万≤认购金额＜600万   11.8%
600万≤认购金额          12.5%

固定收益

100万

平安银行北京分行

2016年01月～

抵押贷款。

基础设施

上海市虹口区36号街坊旧改地块原居民安置及项目建设。

上海众富房地产发展有限公司在资管计划到期后溢价回购全部债权。

1.土地抵押：项目方以本地块【评估价值10.78亿元】作为抵押。
2.股权质押：上海众富房地产发展有限公司100%股权进行质押。
3.政府主导动迁安置，并向本项目出具相关批复等政府文件。
4.上海某上市公司关联房企（一级房地产开发资质）承诺兜底回购债权。
5.项目方全资股东中融兴公司提供全额担保。
6.项目方实际控制人俞维天承担无限连带责任。
7.项目方已出资2亿元作为次级资金防控风险。
8.本项目银行委托贷款协议附加强制执行公证。
9.本定向资产管理计划另设定提前归集条款，如未能在18个月内兑付，则自第19个月起强制归集。
10.派驻项目管理团队全程监管，每季度进行信息披露形成季度管理报告。
11.平安银行作为本定向资产管理计划唯一托管行及委贷行，对资金进行全封闭式监管。
12.全程律师介入，为本项目提供法律支持。

项目介绍：
上海众富房地产开发有限公司于2004年取得该地块的土地使用权，项目总占地面积10731平米，其中建设用地6221平米，带征规划道路用地3400平米，规划教育用地1110平米。
本项目位于在虹口区欧阳路以东、四达路以南、原洞庭中学以西、金陵国际大厦以北，地块规划建设商办综合楼宇。项目占地面积为6443平方米，规划建设1幢总高100米的24层商办综合楼（裙房4层为商场及餐饮，地下3层）。总建筑面积54,980平方米，其中地上建筑面积37580平方米，地下室建筑面积17400平方米。
本地块坐落于虹口区欧阳路、四达路和吉祥路围成的三角地块，建设用地面积为：7232.8平方米。
本地块位于虹口区中心地段，临近市级主干道四平路，距离市级商业街四川北路仅600米左右，距离外滩金融贸易区约3.3公里，据正在建设的北外滩地区约2.4公里，与闸北不夜城商务圈相距约4公里，与人民广场商圈相距约4.2公里。交通便捷，周围公建配套设施齐全，是一个成熟的生活区域，是一个开发中高档办公楼的理想基地。

华创证券有限责任公司
华创证券有限责任公司于2002年1 月经中国证监会证监机构字[2002]6 号文批准成立，注册资本15亿元，经营范围为证券经纪；证券投资咨询；证券投资基金销售；证券自营；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券资产管理；证券承销与保荐；为期货公司提供中间介绍业务；融资融券；金融产品销售。
公司成立以来，抓住机遇低成本扩张，业务规模和机构数量快速增长，现有全资直投业务子公司1家，控股期货子公司1家，并在北京、上海、贵州各设有1家分公司，营业网点立足贵州，分布北京、上海、深圳、江苏、浙江、四川、重庆等地。公司不断强化基础管理，严格规范经营，资产质量和财务状况良好，2005年成为全国第一批规范类证券公司；2009 -2011年连续三年被中国证监会评为A类A级证券公司；2010、2011年连续两年被《金融时报》评为“年度最具成长性券商”；2012、2013年分类评级为B类BB级。

10大项目亮点：
1.政府支持：政府支持项目，虹口区政府2014年重点项目。
2.政府主导居民安置：政府主导原居民安置，以保证工程进度，严格按照《国有土地上房屋征收与补偿条例》执行。
3.地理位置绝佳：项目位于上海市内环内，距离上海外滩直线距离不超过3公里，属稀缺旧改项目，地理位置优越，周边配套齐全。
4.金融机构介入：项目形成净地后有金融机构提供资金支持建设、项目建成后，另有金融集团整体收购，还款有保障。
5.风控完善：土地、股权、个人担保、次级资金等12项风控措施保证资金和收益安全。
6.担保回购：上海某上市公司关联房企（一级房地产开发资质）承诺回购债权兜底。
7.投后监管：银行对资金全程监管，普通合伙人派驻财务人员监控资金实际使用情况。
8.资金封闭式运作：平安银行作为本定向资产管理计划唯一托管行及委贷行，对资金进行全封闭式管理。
9.项目管理人经验丰富：项目管理人所管理项目均安全兑付。态度严谨、流程严格、制度完善。
10.高收益：客户预期年化收益达11.2%-12.5%。